НБУ оштрафував банки та 19 фінустанов на понад 60 млн грн

Регулятор оштрафував банк «Український капітал» на 40,54 млн грн. Причина — неналежна організація та проведення первинного фінансового моніторингу. Зокрема, банк неправильно застосовував ризик-орієнтований підхід, не оновлював внутрішні документи та порушував вимоги до перевірки клієнтів. Також банк вчасно і в повному обсязі не надавав інформацію на запити інспекційної групи.

Окремо банк отримав штраф 2 млн грн за порушення валютного законодавства — невиявлення індикаторів валютних операцій. Крім того, НБУ виніс кілька письмових застережень через неналежну роботу з політично значущими особами та неповне заповнення анкет клієнтів.

Райффайзен Банк оштрафовано на 16,1 млн грн. Серед порушень — неналежна перевірка клієнтів, неправильне застосування ризик-орієнтованого підходу та несвоєчасне повідомлення спеціально уповноваженого органу про порогові фінансові операції. Банк також отримав письмове застереження через помилки в оформленні анкет клієнтів.

Серед небанківських установ найбільші штрафи отримали фінансові компанії «Гроувей» (799 тис. грн), «Кредіплюс» (595 тис. грн), «Форвард Фінанс» (459 тис. грн) та «Роял Фінанс 1» (391 тис. грн). Загалом санкції застосовано до 19 небанківських установ за порушення у сфері фінмоніторингу.

Для бізнесу це сигнал: НБУ посилює контроль за дотриманням правил фінансового моніторингу. Штрафи можуть суттєво вплинути на фінансовий результат компанії, тому варто перевірити власні процедури перевірки клієнтів, ризик-менеджменту та звітності. Особливо це стосується установ, які працюють із політично значущими особами або проводять валютні операції.