Монако закриває рахунки росіян: третина проблемних досьє пов'язана з рф

Монако посилило нагляд за банками та керуючими компаніями, і під увагою регулятора опинилися рахунки заможних клієнтів із російськими зв'язками. Приблизно третина проблемних клієнтських досьє, виявлених під час перевірок, стосується росії.

Перевірки проводить фінансовий регулятор князівства AMSF. Мета — вивести Монако із "сірого списку" FATF, куди країна потрапила у 2024 році через недоліки у протидії відмиванню грошей.

Регулятор перевіряв UBS Monaco, Banque Havilland, Julius Baer, Guardian Management та International Corporate Structuring. Серед виявлених порушень — недостатня перевірка походження статків клієнтів, їхніх можливих кримінальних, санкційних і політичних зв'язків, а також сумнівних фінансових операцій.

Наслідки вже відчутні. Серед клієнтів, яких вдалося ідентифікувати за оприлюдненими регулятором даними, — Саодат Нарзієва, сестра російського мільярдера Алішера Усманова. UBS Monaco закрив її рахунок у березні 2025 року: регулятор встановив, що банк не мав достатніх документів про походження коштів, подарованих їй братом.

Julius Baer припинив відносини з Віктором Федотовим, колишнім керівником Каспійського трубопровідного консорціуму. За висновком регулятора, банк повідомив про підозри щодо клієнта лише через рік після появи відповідних підстав.

Претензії AMSF виникли також до обслуговування Леоніда Новицького — брата колишньої міністерки сільського господарства росії Олени Скриннік — та власника Fedcominvest Олексія Федоричева. Останнього в Україні підозрювали у корупції та відмиванні коштів, а у 2024 році в Італії за запитом України арештували пов'язані з ним активи на 41 млн євро.

Перевірки торкнулися й інших заможних клієнтів із російськими зв'язками, чиї особи не розкриваються. В окремих випадках регулятор рекомендував банкам закривати рахунки — через неможливість підтвердити походження капіталу або пояснити економічний сенс операцій.

Практичний висновок. Для власників капіталу з російськими зв'язками, які тримають кошти в юрисдикціях на кшталт Монако, головний ризик — не сам факт перевірки, а брак документів, що підтверджують джерело грошей і зв'язки власника. Без прозорої історії походження коштів рахунок можуть закрити навіть без санкцій проти конкретної особи. Тож варто заздалегідь зібрати підтвердні документи про джерела капіталу та операції й перевірити, чи відповідає їхній зміст тому, що банк бачить у ваших транзакціях.