Монако закриває рахунки російських багатіїв: що це означає для капіталів

Перевірки AMSF охопили UBS Monaco, Banque Havilland, Julius Baer, Guardian Management та International Corporate Structuring. Регулятор зафіксував недостатню перевірку походження статків клієнтів, їхніх можливих кримінальних, санкційних і політичних зв'язків, а також підозрілих фінансових операцій. У частині випадків банкам рекомендували закривати рахунки, коли підтвердити джерело капіталу або пояснити економічний сенс операцій не вдалося.

Приводом для посиленого контролю стало перебування Монако в "сірому списку" FATF з 2024 року через недоліки в протидії відмиванню грошей. Князівство прагне вийти з цього переліку, і саме тому тиск на банки та управляючі компанії зріс.

Серед ідентифікованих за оприлюдненими даними клієнтів — Саодат Нарзієва, сестра мільярдера Алішера Усманова. UBS Monaco закрив їй рахунок у березні 2025 року: регулятор встановив, що банк не мав достатніх документів про походження коштів, подарованих їй братом. Julius Baer припинив відносини з Віктором Федотовим, колишнім керівником Каспійського трубопровідного консорціуму, — про підозри щодо клієнта банк повідомив лише через рік після появи відповідних підстав.

Претензії AMSF виникли також до обслуговування Леоніда Новицького, брата колишньої міністерки сільського господарства Росії Єлени Скринник, і власника Fedcominvest Олексія Федорічева. Останнього в Україні підозрювали в корупції та відмиванні грошей, а в 2024 році в Італії за запитом України арештували пов'язані з ним активи на 41 млн євро. Особи інших заможних клієнтів із російськими зв'язками, яких торкнулися перевірки, не розкриваються.

Практичний висновок для власників капіталу очевидний: у європейських юрисдикціях зростає вимога детально доводити джерело походження коштів, особливо за наявності зв'язків із санкційними списками чи політичним оточенням Кремля. Це означає додаткові витрати на комплаєнс, довші строки відкриття та обслуговування рахунків і вищий ризик розірвання відносин із банком без пояснення причин. Водночас у ЄС тривають дискусії про можливе послаблення санкцій для окремих російських бізнесменів, що створює ризик розходження між фінансовим тиском регуляторів і політичними рішеннями на рівні союзу щодо конкретних персон.