Монако закриває рахунки росіян: третина проблемних досьє пов'язана з РФ

Фінансовий регулятор князівства AMSF перевірив роботу кількох банків і керуючих компаній, і близько третини проблемних клієнтських досьє, виявлених за підсумками цих перевірок, пов'язані з росією. Про це йдеться в оприлюднених регулятором даних.

Причиною кампанії стало прагнення Монако вийти із «сірого списку» FATF — країна потрапила туди у 2024 році через недоліки у протидії відмиванню грошей. Під перевірку потрапили UBS Monaco, Banque Havilland, Julius Baer, Guardian Management та International Corporate Structuring. Серед типових порушень регулятор називає недостатню перевірку походження статків клієнтів, їхніх можливих кримінальних, санкційних і політичних зв'язків, а також сумнівних фінансових операцій.

Наслідки для клієнтів уже конкретні. UBS Monaco закрив рахунок Саодат Нарзієвій, сестрі мільярдера Алішера Усманова, у березні 2025 року: регулятор встановив, що банк не мав достатніх документів про походження коштів, подарованих їй братом. Julius Baer припинив відносини з Віктором Федотовим, колишнім керівником Каспійського трубопровідного консорціуму, — банк повідомив про підозри щодо клієнта лише через рік після того, як для цього з'явилися підстави.

Претензії AMSF виникли також до обслуговування Леоніда Новицького, брата колишньої міністерки сільського господарства росії Олени Скриннік, та власника Fedcominvest Олексія Федоричева. Останнього в Україні підозрювали у корупції та відмиванні коштів, а у 2024 році в Італії за запитом України арештували пов'язані з ним активи на 41 млн євро.

Перевірки торкнулися й інших заможних клієнтів із російськими зв'язками, чиї імена не розкриваються. В окремих випадках регулятор рекомендував банкам закривати рахунки — через неможливість підтвердити походження капіталу або пояснити економічний сенс операцій.

Що це означає практично. Для власників капіталу з російським слідом у Монако головний ризик — не штраф, а втрата доступу до рахунку: банк може розірвати відносини, якщо клієнт не надасть повний і документально підтверджений ланцюг походження коштів. Щоб знизити цей ризик, варто заздалегідь зібрати підтвердження джерел доходу і дарчих, документацію про санкційний статус і політичні зв'язки, а також бути готовим пояснити економічний сенс кожної операції. Чим повніше досьє, тим менша ймовірність, що банк обере закриття рахунку замість продовження обслуговування.