Монако виходить із «сірого списку» FATF за рахунок рахунків росіян

Фінансовий регулятор князівства AMSF перевірив роботу банків і керуючих компаній, і близько третини виявлених проблемних клієнтських досьє стосуються клієнтів із російськими зв'язками. Частина з них уже втратила доступ до рахунків.

Причина — прагнення Монако вийти із «сірого списку» FATF, куди країна потрапила у 2024 році через недоліки у протидії відмиванню грошей. Перевірки охопили UBS Monaco, Banque Havilland, Julius Baer, Guardian Management та International Corporate Structuring. Регулятор фіксував недостатню перевірку походження статків клієнтів, їхніх можливих кримінальних, санкційних і політичних зв'язків, а також сумнівних операцій.

Серед ідентифікованих за оприлюдненими даними клієнтів — Саодат Нарзієва, сестра мільярдера Алішера Усманова. UBS Monaco закрив її рахунок у березні 2025 року: регулятор встановив, що банк не мав достатніх документів про походження коштів, подарованих їй братом.

Julius Baer припинив відносини з Віктором Федотовим, колишнім керівником Каспійського трубопровідного консорціуму. Претензія регулятора — банк повідомив про підозри щодо клієнта лише через рік після того, як для цього з'явилися підстави.

Питання виникли й до обслуговування Леоніда Новицького, брата колишньої міністерки сільського господарства росії Олени Скриннік, та власника Fedcominvest Олексія Федоричева. Останнього в Україні підозрювали у корупції та відмиванні коштів, а у 2024 році в Італії на запит України арештували пов'язані з ним активи на 41 млн євро.

Перевірки торкнулися й інших заможних клієнтів із російськими зв'язками, чиї імена не розкриваються. В окремих випадках регулятор рекомендував банкам закривати рахунки, якщо підтвердити походження капіталу або пояснити економічний сенс операцій не вдалося.

Практичний висновок: банк у Монако тепер зберігає клієнта лише за наявності повного документального ланцюжка щодо кожного надходження — включно з подарунками та коштами родичів. Якщо такого пакета немає, рахунок може бути закритий незалежно від суми на ньому, а на переказ коштів в іншу юрисдикцію потрібен час. Тим, хто тримає капітал у князівстві, варто заздалегідь зібрати підтвердження джерел коштів і перевірити, чи не потрапляє власник рахунку під санкційні або політично значущі критерії.