Понад $6,9 млрд обійшли санкції через платіжну систему A7 — куди йшли гроші

Понад $6,9 млрд пройшло через міжнародні банки за участі російської платіжної системи A7 — попри санкції, які відрізали РФ від SWIFT. Про це свідчать файли й документи, з якими ознайомилося видання Financial Times.

A7 створили в Росії та Киргизстані як альтернативу міжнародним переказам після відключення від SWIFT. Серед її засновників — молдовський олігарх Ілан Шор і російський державний Промсвязьбанк, пов'язаний з оборонною промисловістю.

Гроші надходили на рахунки у великих міжнародних банках. З кінця 2024 року до серпня 2025 року на рахунки Standard Chartered у Гонконзі зайшло $1,1 млрд від структур, пов'язаних з A7. Банк DBS у Гонконзі за той самий період отримав $273 млн, фінкомпанія Citigroup — $74 млн, а Deutsche Bank у Європі — близько $18 млн.

Для платежів A7 залучала підставні та вигадані компанії, які мали доступ до SWIFT. Йдеться про понад 100 фірм з ОАЕ, Гонконгу, Киргизстану, Великої Британії та інших країн. Схема працювала так: «компанії» вносили готівку в банки, підключені до SWIFT, а далі з цих коштів оплачували рахунки російських компаній за кордоном. Для половини операцій кінцевим пунктом призначення були китайські рахунки.

Частина платежів стосувалася військових товарів, зокрема для російських спецслужб. Щоб операції не викликали підозр, «компаніям» давали інструкції, як описувати товари: працівникам наказували замінювати митні коди підсанкційних позицій на найближчі альтернативи, які під санкції не підпадали. У лютому 2025 року в одному з внутрішніх чатів співробітники A7 обговорювали запит до банку на платіж за 500 прицілів нічного бачення на майже $510 тис. У описі товару вони вказали загартоване скло.

Що це означає практично. Схема показує, що санкційні обмеження обходяться не через один банк-порушник, а через мережу підставних фірм у кількох юрисдикціях, які мають легальний доступ до SWIFT. Для міжнародних банків це прямий комплаєнс-ризик: платежі проходили через відомі установи, зокрема Standard Chartered, DBS, Citigroup і Deutsche Bank. Для бізнесу, який працює з контрагентами з ОАЕ, Гонконгу чи Киргизстану, це сигнал ретельніше перевіряти походження коштів і кінцевих власників — інакше можна випадково стати ланкою подібної схеми.