ПриватБанк перевірятиме паспорти клієнтів: що це змінить для рахунків

ПриватБанк перевірятиме паспортні дані клієнтів у державних реєстрах ще до відкриття рахунку. Договір про ідентифікацію та верифікацію особи підписали 21 вересня голова Державної міграційної служби Наталія Науменко та заступник голови правління з питань управління ризиками ПриватБанку Олексій Філіпов. Це перша така домовленість між Міністерством внутрішніх справ, ДМС і банком.

Суть зміни в тому, що дані документа перевірятимуть через захищену електронну взаємодію з державними інформаційними ресурсами, а весь процес ітиме через систему "Трембіта". Перевірка відбуватиметься до того, як клієнт отримає змогу проводити операції з грошима. Якщо документ виявиться підробленим або недійсним, рахунок не відкриють.

Причина — поширеність випадків, коли шахраї відкривають банківські рахунки за підробленими чи недійсними паспортними документами. Відповідальність за достовірність документів, що посвідчують особу та підтверджують громадянство України, бере на себе ДМС, яка також протидіятиме їхньому незаконному використанню.

"Наше спільне завдання – створити умови, за яких використання підробленого або недійсного документа буде виявлено до того, як він стане інструментом для подальших правопорушень. Така взаємодія є практичним прикладом того, як цифрові можливості держави можуть працювати для захисту держави, її громадян та всієї фінансової системи в країні", – повідомила Наталія Науменко.

Для добросовісного клієнта процедура не створює додаткових витрат: перевірка йде в електронному вигляді, а не через похід із паперовими довідками. Натомість варто врахувати два моменти. По-перше, прострочений, зіпсований або визнаний недійсним паспорт тепер стане прямою перепоною для відкриття рахунку — документ слід замінити заздалегідь. По-друге, в Україні кримінальна відповідальність передбачена не лише за виготовлення та продаж фальшивих документів, а й за свідоме їх використання. Якщо людина не знала і не могла знати про підробку, відповідальність не настає, проте правочини, вчинені з підробленими документами, можуть визнати недійсними — навіть якщо їх оформлював нотаріус. Перевірити справжність документа можна через орган, який нібито його видав, у державних реєстрах, а сучасні документи — за QR-кодом.