Схема А7: як через банки провели $6,9 млрд в обхід санкцій

Йдеться про групу А7, яку заснував молдавський проросійський олігарх Ілан Шор у Росії та Киргизстані. У створенні системи йому допомагав російський державний Промзв'язбанк (ПСБ). Від моменту відключення російських банків від Swift після повномасштабного вторгнення в Україну 2022 року А7 активно просували в Росії як інструмент транскордонних розрахунків за імпорт.

За даними розслідування, платежі здійснювали близько 100 підставних компаній А7. Географія операцій охоплювала ОАЕ, Гонконг, Індонезію та Киргизстан. Три компанії працювали у Великій Британії — проти однієї з них уряд країни запровадив санкції у травні 2025 року. Ще одна діяла в Угорщині та була ключовим каналом для платежів до ЄС.

Механізм виглядав так: підставні компанії вносили готівку в банки, підключені до Swift, а з цих рахунків оплачували інвойси російських компаній. Частина платежів стосувалася товарів військового призначення — зокрема спорядження та закупівель російських служб безпеки.

Щоб операції проходили, компанії підробляли документи. Вони мали корпоративні печатки як «підроблених» фірм, так і реальних компаній, до печаток яких отримували доступ. Крім того, співробітники змінювали митні коди товарів, що підпадають під санкції, на близькі альтернативи поза обмеженнями. Так оплачували й товари подвійного призначення — нічні приціли, загартоване скло тощо.

Аби не привертати увагу банків до ознак відмивання, суми дробили. Одна з підставних компаній розбила 20 мільйонів юанів на 12 платежів, інша ту саму суму — на 6.

Банк в ОАЕ заявив, що всі виявлені рахунки, пов'язані з А7, уже ідентифікували та закрили. «Банк вживає відповідних заходів та взаємодіє з відповідними органами влади, коли виявляються питання, що можуть викликати занепокоєння, та за потреби», — зазначили в установі. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan і Deutsche Bank підтвердили відданість звітності щодо боротьби з відмиванням грошей, але від коментарів відмовилися.

Що це означає для грошей читача. Схема показує, що санкційні обмеження обходяться не через окремі лазівки, а через цілу інфраструктуру підставних фірм і підроблених документів. Для бізнесу, який працює з контрагентами в ОАЕ, Гонконзі, Індонезії, Киргизстані чи Угорщині, це прямий сигнал: перевірка походження коштів і кінцевого власника партнера стає не формальністю, а захистом від блокування рахунків і репутаційних втрат. Банки, зі свого боку, посилюють моніторинг дроблення платежів і розбіжностей у митних кодах — саме на цих ознаках будувалася схема А7.