Санкційна перевірка контрагента: чому назви компанії недостатньо

Міжнародні санкції суттєво ускладнили роботу українського бізнесу з іноземними партнерами. Проста перевірка назви компанії у відкритих списках вже не є достатньою, адже ризик можуть нести пов'язані особи: власники, керівники, материнські структури чи навіть посередники в ланцюзі постачання.

За словами директора з розвитку та маркетингу «Інтерфакс-Україна», керівника бізнес-підрозділу D&B-«Інтерфакс-Україна» Максима Уракіна, помилка під час перевірки може коштувати компанії заблокованого платежу або розірваного контракту. Він наголошує: «Санкційна перевірка не повинна зводитися до введення назви компанії в пошуковому рядку. Необхідно встановити її власників, керівників, материнські та дочірні структури».

Складність додають різні варіанти написання назв, транслітерація, торговельні найменування, зміни юридичних адрес. Тому точний збіг у списку може не показати реальний ризик, якщо компанія пов'язана із санкційною особою через корпоративну групу.

Для повноцінної перевірки перед укладенням договору варто: - ідентифікувати юридичну особу та її реєстраційні дані; - встановити структуру власності та бенефіціарів; - зіставити дані із санкційними списками, переліком політично значущих осіб та негативними медіа-публікаціями.

Окрему увагу слід приділяти банкам, перевізникам, страховим компаніям та іншим учасникам операції. Навіть якщо продавець і покупець не під санкціями, платіж може бути зупинений через ризикового посередника або судно.

За результатами перевірки бізнес може відмовитися від угоди, запросити додаткові документи, змінити маршрут платежу або внести до договору санкційні застереження. Важливо також проводити регулярний моніторинг ключових партнерів: статус компанії може змінитися вже під час виконання довгострокового контракту.

Для українських підприємств доступні міжнародні рішення, зокрема продукти Dun & Bradstreet, які в Україні представляє «Інтерфакс-Україна». Вони дозволяють перевіряти юридичних осіб, бенефіціарних власників та пов'язаних осіб за санкційними списками і даними про юридично значущі події.

Практичний висновок: інвестування в комплексну санкційну перевірку значно дешевше, ніж втрати від заблокованого платежу чи розірваного контракту. Регулярний моніторинг допоможе вчасно реагувати на зміни статусу партнерів.